[상세 목표]
1.
컬리페이 AML 시스템을 일부 부족한 부분은 있어도 크리티컬한 문제는 없을 수준으로 구축
2.
AML 기초를 이해하고 기획 및 운영
3.
향후 보고책임자도 할 수 있을 만큼 AML 전문가로 성장
[수행 결과]
1.
컬리페이 AML 시스템을 일부 부족한 부분은 있어도 크리티컬한 문제는 없을 수준으로 구축
a.
금감원의 AML 미흡 회사 대상 개선계획 제출 요청에 모두 구축 완료로 최종 회신 (25.01.06)
b.
KYC : 25.01.08 14:00 기준 총 3,181명 수행 완료
c.
STR : 25.01.08 14:00 기준 보고 1건 완료
d.
RBA : 2024년 상반기 기준 진행 완료
2.
AML 기초를 이해하고 기획 및 운영
a.
컨설팅 내용 바탕으로 컬리페이에 맞는 기획서 및 검증할 수 있는 테스트 시나리오 작성
b.
컨설팅으로 받은 내규 개정 (현행화 및 고시 개정으로 인한 수정 등)
c.
운영 매뉴얼 작성 및 모니터링하며 시스템 개선
d.
독립적 감사 진행 완료
e.
컬리페이 AML 현황을 반영한 교육자료 제작 및 교육회 진행 완료
3.
향후 보고책임자도 할 수 있을 만큼 AML 전문가로 성장
a.
성균관대 금융지도자 자금세탁방지 전문가과정 수료
b.
TPAC(자금세탁방지 업무능력 검정시험) 자격증 2급 취득
[성장한 부분]
1.
매니징 능력 향상
a.
▲핀테크그룹 내부(개발자, 디자이너, 데브옵스, aml팀), ▲컬리 내부(법무팀, 파트너플랫폼팀, MD 등) ▲외주업체(지안, 지티원), ▲금감원과 소통하며 프로젝트 진행
b.
여러 이해관계자의 의사 및 법적 요건 고려하여 정책 수립 및 기획서 작성
c.
각 태스크를 적합한 담당자에게 배정
d.
투입인원 및 일정 고려하여 단계별 오픈으로 일정 사수
2.
자기주도적으로 AML 도메인 지식 습득
a.
자금세탁방지 업무능력 검정시험 공부로 전반적인 AML 지식 습득
b.
성균관대 금융지도자 자금세탁방지 전문가과정 수강하며 필드 지식 습득
c.
알지 못하는 부분에서 이슈가 발생하면, 교육 동기 또는 AML 관련자에게 문의 등을 통하여 이슈 해결하며 체득
[부족한 점_시스템]
1.
오픈스펙 외 기능들의 편의성/자동화 부족 : 연내 개선 예정
a.
STR 보고서 작성 시 실무하중이 줄어들도록 개선 필요
b.
고객확인 재이행 하는 경우 일부 정보는 프리필해두는 기능 필요
2.
엣지케이스 대응 개발 필요 : 발생가능성에 따라 순차 개선 예정
a.
금융거래제한자 등으로 블랙리스트 고객이 된 경우 컬리페이 결제불가 등 금융거래 방지 기능 필요
[부족한 점_개인]
1.
스스로 감당할 수 있는 범위 파악 필요
a.
한계 이상의 일을 담당하여 프로젝트 초기 기획공유일정 지연 및 프로젝트 후기 컨디션 난조
2.
프로젝트 참여자가 주도적으로 일할 수 있는 환경 조성 필요
a.
개발과 관련있는 결정도 기획자에게 문의하는 경우가 있었는데, 확실하게 이해하지 못해서 자신감이 없어서였다고 생각함
b.
기획 요건 전달 및 요건대로 개발되었는지 점검하는 것을 넘어서, 참여자(특히 개발자)가 확실하게 이해할 때까지 설명하는 시간과, 스스로 생각해보게 하는 시간이 필요함
3.
원하는 것을 명확히 말하는 용기, 모르는 부분은 모른다라고 말할 수 있는 용기가 필요함
a.
원하는 바가 있어도 상대방이 불편해 할 수 있는 말이라면 명확하게 말하지 못했고, 상대방 행동이 개선되지 않아 혼자 스트레스 받았으나 개선되어야 함
b.
동료가 궁금한 점을 가볍게 문의할 수도 있는 것인데, 모든 것에 답변해야 한다는 생각에 스스로에게 짐을 더 부과함. 동료의 업무범위라면 동료에게 직접 해결하라고 말할 수 있어야 함